Глава ВТБ Андрей Костин предложил расширить полномочия банков для борьбы с мошенниками и дропами

Костин подчеркнул, что банкам необходимо предоставить больше полномочий. Например, они могут арестовывать средства, но вопрос их невыдачи наличными в отделениях банков остается проблемным. Он отметил, что дроп может прийти в отделение банка и потребовать «свои деньги». По мнению главы ВТБ, здесь нужен комплекс довольно жестких мер, направленных именно на противодействие, дающих банкам полномочия самим принимать экстренные меры.

Глава ВТБ добавил, что два первых уголовных дела в рамках нового законодательства о дропперстве было заведено против дропов, которые пытались похитить средства клиентов ВТБ. Сегодня против четверти выявленных в банке дропов ведутся уголовные дела.

Андрей Костин отметил, что 2025 год стал поворотным в деле борьбы с мошенничеством. По его словам, это первый год, когда была начата такая консолидированная и комплексная атака на фрод.

ВТБ применяет множество методов для борьбы с дропами — номинальными владельцами счетов, которые контролируются преступниками, включая мониторинг транзакций в режиме реального времени, использование аналитических инструментов и взаимодействие с правоохранительными органами и другими банками. По данным банка, за три последних года выявлено 380 тыс. дропов, почти половину из них — в прошлом году. Клиентам возвращено со счетов дропов более 485 млн рублей.

Андрей Костин также добавил, что выступает за активную разъяснительную работу, особенно среди молодежи, которая может не осознавать, что дропперство — это преступление. Он напомнил про цитату из романа «Мастер и Маргарита»: «Никогда не разговаривайте с неизвестными». По его словам, эту простую истину забывают, видимо, когда школу заканчивают, отметив, что банкам надо больше фокусироваться на разъяснительной работе с клиентами.

Во время обсуждения «третьего пакета» мер по противодействию мошенничеству глава ВТБ отметил, что ограничение 20 карт на одного человека слишком мягкое. Он прокомментировал, что кто это придумал — на одного человека 20 карт? Зачем столько, они даже в бумажник не влезут. По его словам, здесь честные люди сидят — поднимите руки, у кого больше 20 карт. Но ни один человек не поднял руку.

Глава Банка России Эльвира Набиуллина согласилась, что, судя по реакции аудитории, он, пожалуй, да, где-то прав.

Андрей Костин во время дискуссии призвал как можно скорее ввести в легальный оборот расчеты в криптовалюте. Он подчеркнул, что нужно как можно быстрее обелить расчеты в этой валюте. У нас очень большое количество клиентов, даже крупных экспортеров, просят: дайте нам белый способ расчетов в криптовалюте. Нам нужно создавать биржи, все равно от криптовалют не уйти, их нужно вводить в оборот как можно быстрее.

Эльвира Набиуллина в свою очередь заявила, что Россия движется по этому пути, но нужно понимать, что это необходимо развивать как регулируемый сектор.